התכנון הפיננסי כולל החלטות מרכזיות בנוגע לחיסכון והשקעות. האם להשקיע במניות, תעוזות פיקדון, נדל"ן או בכלי השקעה אחרים? התחלת השקעה מוקדמת ומאוחרת יכולה ליצור הבדלים גדולים בהכנסות בעתיד.

ניהול חובות: התכנון הפיננסי כולל גם ניהול חובות בצורה חכמה. חשוב לאמץ גישה אחראית לשימור האשראי ולא להשתמש באשראי באופן לא נבון. בניית תוכנית לשיפור ושימור הנתונים הפיננסיים האישיים יכולה למנוע חרמות פיננסיות לטווח הארוך.

פתרונות מותאמים: אין תכנון פיננסי אחד המתאים לכולם, ולכן חשוב לשים את הגורמים האישיים כמעמד בניית התכנית. בעזרת מומחים פיננסיים או ייעוץ אישי, ניתן לפתח תכנית מותאמת וייעוץ לכל אדם לפי הצרכים והרצונות האישיים שלו.